發布時間：2023-08-21 17:13:30
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們為您精選了8篇的金融專業類別樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發，請盡情閱讀。
一、職位供需分布特點
2015年第四季度，廣西人才網聯系統中畢業生職位總體競爭壓力有增無減，供求比為1.26，結構性矛盾突出（見表1）。
（一）銷售類職位的人才需求雖然依舊位居首位，但同比大幅下滑
2015年第四季度，廣西人才網聯系統中畢業生總體需求人數為10927人，銷售類職位畢業生需求人數達到2784人，占比達25.48%，但該類職位需求量同比減少562人，降幅達到16.80%，成為本季度需求減少量最大的職位類型。畢業生需求人數前十名見圖1。
（二）房地產/中介類職位需求人才數持續下滑
2015年第四季度，由于廣西人才網聯系統上的畢業生房地產/中介類職位需求人才數僅為413人，與2014年同期相比減少了150人，降幅達到26.64%，成為本季度需求減少量第二大的職位類型。
（三）電力/能源/礦產/測繪類職位需求人才數大幅下滑
2015年第四季度，由于廣西人才網聯系統上的畢業生電力/能源/礦產/測繪類職位需求極少，需求人才數僅為4人，與2014年同期相比減少了66人，降幅高達95.06%，是本季度降幅最大的職位類型。
（四）證券/金融/投資類職位需求人才數持續增長
2015年第四季度，在新興產業的刺激下，廣西人才網聯系統上的畢業生證券/金融/投資類職位需求增長勢頭銳不可當，需求人才數為607人，與2014年同期相比增長了490人，增幅達到418.80%。
（五）行政/文職，后勤類職位依舊備受畢業生追捧
2015年第四季度，廣西人才網聯系統上的行政/文職/后勤類、財務/稅務/審計/統計類、建筑/工程類等3個職位類型穩居求職榜前三位。其中行政/文職/后勤類職位對于求職者來說依舊充滿吸引力，其畢業生求職人數達到1946人，占比達13.56%。畢業生求職人才數前十名見圖2。
（六）就業壓力不容小覷
2015年第四季度，廣西人才網聯系統畢業生供求比為1.26，在44個主要職位類別中，有32個職位類別畢業生供求比大于1，超過七成的職位競爭激烈，就業競爭壓力不容小覷。
其中，廣西人才網聯系統中畢業生供求比排名前10位職位類別的畢業生需求人數合計僅為609人，占比為5.57%，而畢業生求職人數達到4590人，占比達到33.22%，合計畢業生供求比為7.54，即將近8人競爭1個崗位。化工/生物/醫藥/醫療器械類、電力/能源/礦產/測繪類和法律/法務類職位競爭程度最高，由于這些類別對畢業生需求極少，其畢業生供求比高達101.75、50.25和14.90。
另外，傳統管理類職位中，財務/稅務/審計/統計類、行政/文職/后勤類和人力資源/人事類職位人才供求比分別位列第5位、第12位和第14位，分別達到7.84、3.96和3.80。3種職位類型合計畢業生求職人數達到4036人，需求人數僅819人，供求比為4.93，近5人競爭1個崗位。
（七）服務和業務等類型職位依舊存在較大的缺口
2015年第四季度，畢業生供求比后十位職位合計畢業生需求人數為5256人，占比為48.10%，而合計畢業生求職人數僅有2064人，占比僅為14.94%，其合計畢業生供求比僅為0.39。其中百貨/連鎖/超市，零售類、美容，保健類和餐飲/女吳樂類等服務類職位依舊不受待見，其畢業生供求比分別為0.13、0.43和0.62；銷售類職位依舊是本季度畢業生需求缺口最大的職位類型，其畢業生供求比為0.37，需求缺口達到1763人。
二、用人單位特征、產業和行業人才供需分布特點
用人單位主要集中在第二、第三產業中，其中第三產業的用人單位占比達59.86%。企業是用人單位的主要來源，其占比達到96.73%，為4229家。用人單位性質分布見表2，具體企業數量分布見表3。
（一）畢業生供需在各行業分布情況
2015年第四季度，在三大產業中第三產業是畢業生供需主要來源，其畢業生求職人數和畢業生需求人數分別達到9544人和8576人，占比分別為69.08%和78.48%。
其中，在畢業生求職方面，建筑業、制造業、金融業、租賃和商務服務業、信息傳輸/計算機服務和軟件業、教育業等6個行業的畢業生求職人數分列前六位，合計占比達到70.43%；而在需求方面，金融業、信息傳輸/計算機服務和軟件業、制造業、批發和零售業、房地產業、租賃和商務服務業等6個行業是畢業生需求的主力，其合計占比達到75.85%。具體行業分布見表4。
（二）各行業競爭狀況
2015年第四季度，第一產業畢業生供需水平依舊較低，畢業生求職人數合計僅為111人，需求人數僅為185人，供求比僅為0.60，與同期相比總體競爭壓力稍有降低。
第二產業的畢業生供求比為1.92，同比增長0.49，供需主要集中在制造業和建筑業。
第三產業依舊是畢業生供需的主要支撐，其集中了69.08%的畢業生求職人數和78.48%的需求人數，供求比為1.11，競爭壓力比2014年同期的0.93增加0.82。其中供需總量超過2000人的行業共有5個，其中金融業供求總量躍居第一位，其供求比為0.93；批發和零售業求職人才數為555人，需求人才數為1247人，職位缺口為692人，是本季度缺口最大的行業，其供求比僅為0.45。衛生、社會保障和社會福利業由于需求人數僅為13人，供求比達到5.00，是本季度第三產業競爭壓力最大的行業。
三、學歷分布情況
2015年第四季度，本科和大專學歷依舊是廣西人才網聯系統中求職畢業生的主力軍，其數量占總畢業生求職人數的比例分別為50.69%和45.68%，合計占比達到96.37%（見圖3）。
與畢業生求職情況不同，用人單位對畢業生的學歷并不苛求，其中對學歷未提供明確要求的畢業生需求數量占比為50.18%。
四、專業分布情況
（一）求職畢業生專業分布
2015年第四季度，廣西人才網聯系統中求職的畢業生專業分布主要集中在工學、管理學、經濟學、文學和理學等5個類別，這5個類別的畢業生求職人數合計達到11324人，占比為81.43%，其中工學和管理學專業的畢業生求職人數均超過3000人，分別達到3487人和3172人，占比分別為25.24%和22.96%。
1.工學專業分布情況
工學專業的畢業生求職人數合計3487人，合計占比25.24%，其中土建類、機械類和電氣信息類專業類別畢業生求職人數穩居前三位，分別為1330人、719人和559人。
2.管理學專業分布情況
管理學專業的畢業生求職人數合計3172人，合計占比達到22.96%，其中工商管理類專業畢業生求職人數最多，達到2447人。
3.文學專業分布情況
文學專業的畢業生求職人數合計1520人，合計占比11.00%。
4.理學專業分布情況
理學專業的畢業生求職人數合計1204人，合計占比8.72%，其專業分布集中，電子信息科學類專業是主要的理學類畢業生來源，而天文學和大氣科學類專業的畢業生求職人數為0人。
5.其他專業分布情況
在其他專業中，經濟學專業的畢業生求職人數較多，達到1866人，占比13.51%，但是哲學、歷史學等專業依舊比較冷門，畢業生求職人數較少。
（二）畢業生需求專業分布
與畢業生求職分布不同，用人單位有明確專業要求的畢業生崗位數量不多，其中有79.43%的崗位不對專業進行明確要求，而在有專業要求的崗位中，數量最多的是要求管理學類專業的崗位，但畢業生需求人數僅為565人，占比5.17%。另外，明確要求哲學和歷史學等冷門專業的崗位數量幾乎沒有。
五、地區分布情況
2015年第四季度，廣西人才網聯系統中期望在廣西區內工作的畢業生求職人數為13372人，占比達96.79%，畢業生需求人數為10798人，占比達98.82%。其中廣西人才網聯系統中的區內供需主力軍還是集中在南寧市，其供需分別占比達到61.36%和74.34%，畢業生供求比為1.02。其他地市畢業生就業壓力較大的是崇左市，供求比達到8.50。
六、性別分布
2015年第四季度，廣西人才網聯系統中女性畢業生求職人數占主導，占比達到62.91%，而男性畢業生求職人數占比為37.09%。而在需求方面，用人單位對性別要求很低，其提供的崗位中有90.69%的崗位對性別無要求。
七、薪酬分析
在統計指標上，同時采用平均薪酬和分位薪酬統計方式（平均薪酬指的是所屬職位類別中薪酬樣本的加權平均值，不代表單個職位的實際薪酬，例如行政/文職/后勤類職位平均薪酬為2416元，但其有占比10%的職位薪酬在3636元/月以上；分位薪酬水平顯示的是該職位中低于一定比例的薪酬水平，便于用人單位和求職者對照和定位自身職位薪酬的競爭水平，例如某職位75分位的薪酬水平為5000元/月，即表示該職位中有占比75%的職位薪酬低于5000元/月，下同）。
（一）職位薪酬
本季度，廣西人才網聯系統中應屆畢業生職位提供薪酬水平繼續上漲，其平均薪酬為3056元/月，比上季度小幅上漲1.69%。各職位類別畢業生職位平均薪酬情況見表5。
（二）畢業生期望薪酬
本季度，廣西人才網聯系統中應屆畢業生期望的平均薪酬為2863元/月，比上季度上漲2.57%。部分職位類別畢業生期望平均薪酬情況見表6。
（三）職位薪酬與畢業生期望薪酬對比
1．不斷擴張的業務新領域與強化品牌識別性之間的矛盾
當聽到“同仁堂”就聯想到中醫和中藥，聽到“娃哈哈”就聯想到礦泉水和飲料，識別性是品牌最本質的體現，它既包括品牌的獨創性，也包括品牌與其對應產品和服務聯系的緊密度。品牌的獨創性取決于設計，而聯系緊密度取決于品牌所有者對品牌的一系列管理，包括內涵定義、宣傳力度、清晰戰略等，是品牌識別性的核心要素，對品牌管理水平提出了較高要求。對于獨創性并不顯著的品牌來說，聯系緊密度顯得尤為重要。消費人群聽到品牌同時，聯想到品牌所提供的產品和服務越快，說明品牌在消費者群體中識別性越高。這就要求企業，對內，品牌對應的產品和服務應該有主有次，并互相關聯。如果企業擴張的新業務領域與原業務領域關聯度不夠緊密，卻仍然使用同一品牌，這種行為將消弱品牌在消費人群中的識別性。從這個角度看，“昆侖”品牌從化肥、油等化工產品到金融服務、城市燃氣服務和零售行業服務，其跨度已經有了過大的趨勢，品牌內涵有待調整；對外，需要及時準備靈活的應對策略，減少品牌被其他商標淡化的風險。如一些近似但不同類的商標如“昆侖薪火”（燃氣爐）、“昆侖螞蟻”（服裝）、“昆侖山”（礦泉水）等商標隨著國家商標局審查商標申請速度的提升，商標近似度尺度的放寬，陸續或被提起申請或被核準注冊，公司數次異議都被工商行政部門駁回。“昆侖”品牌存在被不斷淡化的風險，需要認真研究應對。
2．商標注冊布局與當前管理維護需求沖突的矛盾
據統計，昆侖商標海內外注冊共190余件，對應類別項下“kunlun”商標海內外注冊共200余件，衍伸的防御性注冊商標如“侖昆”、“鯤侖”、“坤侖”、“昆侖天鹿”、“昆侖天豹”等百余件。在這些注冊商標中，國內注冊類別涵蓋了45大類商品與服務中的三分之二，而海外注冊類別主要為第1（化工產品等）、4（汽煤柴油、油等）、7（石油機械裝備等）、37（開采服務、車輛服務站等）、39（能源分配、供氣服務等）、40（能源生產等）、42（石油勘探等）七大類。不難看出，這是一個典型的防御性注冊布局，其基本思路為“搶先注冊，廣泛布局，以面護點，再行經營”。應當承認，這一思路在公司品牌建設初期，對“昆侖”品牌的發展和壯大是起了保護作用的。但隨著經濟發展和市場條件變化，防御性注冊布局缺陷越來越突出，一是在商標管理上，由于公司實際使用的商標占很少一部分，大部分商標存在3年不使用被撤銷的風險。同時為了維護這些防御性注冊商標，公司需要支付不菲的商標續展費用。二是在商標維權上，相對于中國漢字的巨大基數而言，防御性注冊因漢字詞語的不可窮盡性而越來越體現出保護力度的局限。如申請注冊“X昆”和“侖X”兩件商標再合并使用為“X昆侖X”，或直接使用“昆侖天X”（X與我公司注冊商標采用的91個用字不同）進行仿冒。這些層出不窮的現象迫使我們盡快調整商標注冊布局，改變維權思路。
3．公司統一打造“昆侖”品牌與不能及時滿足各所屬企業具體市場需求的矛盾
一是在應對業務需求上，原有注冊已經成為金融版塊“昆侖”商標注冊的障礙。2004年，公司在第36類（金融服務）上申請注冊“昆侖”商標，其內容包括：“保險、金融貸款、金融服務”等。2009年公司開始打造金融版塊，以解決能源平臺融資問題。銀行、信托、保險經紀、金融租賃等“昆侖”品牌金融企業相繼成立，當這些企業向國家工商部門申請注冊“昆侖銀行”等昆侖系列商標時，卻因為公司標注冊在先而被駁回，而以公司名義申請注冊“昆侖銀行”，卻被工商部門以《商標法》第十條駁回。通過協調，公司又以商標注冊人名義出具“商標共存同意書”，以協助昆侖銀行以自己名義進行注冊，仍未能達成目標。現階段公司只能以許可昆侖銀行使用“昆侖”、“kunlun”、“KLB”等商標方式暫時應對，因公司注冊商標范圍不能涵蓋銀行等企業的實際經營范圍，導致各金融單位開拓發展的新業務實際在使用未注冊商標，其他企業也存在類似問題。二是品牌許可使用標準與市場需求存在矛盾。由于集團公司和股份公司作為共同的商標持有人，希望打造公司核心品牌，因此商標許可標準較高，而從所屬企業自身角度出發，恰是市場效益好的產品不需要利用集團公司品牌形象進行開拓，新產品和需要公司支持的產品卻又被拒之門外。二者利益和出發點的不同，導致所屬企業并無充足主動性去保護公司品牌，而未經許可使用、超越許可范圍使用、不按許可樣式使用、不注重保存使用證據等商標使用不規范的現象多有發生。如某所屬企業生產小產品“醫用氧”，但集團公司“昆侖”商標只注冊了“醫用氣體”類別，無法進行許可，申請增項則可能需要1年左右的時間，那么所屬企業就可能選擇直接使用“昆侖”商標，但不做注冊商標標記，從而避開法律法規限制。然而一旦產品有了問題，影響了“昆侖”品牌整體形象，公司卻無法進行有效監管。
二、相關措施
1．對“昆侖”品牌統一進行頂層設計
業務發展是品牌工作的基礎，商標管理必須以業務發展為導向。公司作為一家業務貫穿上下游，領域覆蓋國內外的大型綜合性能源公司，打造知名品牌是非常必要的，但一定要統籌考慮，妥善布局。2004年要求化工產品統一使用“昆侖”品牌，固然有集中力量打造拳頭產品品牌的考慮，但“一刀切”的政策也導致放棄了一大批如“飛天”、“七星”等優秀品牌，重新占領市場的代價過大。在當前環境下，公司應深入思考，充分調研，結合總部和各專業版塊業務發展實際需要，對“昆侖”品牌統一進行頂層設計，規劃整體品牌戰略，定義“昆侖”品牌的內涵，吸收現行有效做法，調整發展方向。可考慮區分使用產品和服務的品牌，如石化產品統一使用“昆侖”（海外使用“KUNLUN”）；裝備制造產品可使用自有商標；整合“昆侖燃氣”和“昆侖能源”的燃氣提供渠道和服務品牌；成品油銷售產品使用“昆侖”產品商標，非油銷售使用“昆侖好客”服務商標；在調查分析市場收益與成本支出的基礎上，統籌考慮金融版塊繼續調整“昆侖”商標注冊或更換新品牌的事宜。
2．進一步加強“昆侖”商標的管理
在品牌管理戰略確定的基礎上，首先繼續加強商標管理基礎工作，摸清底數，確定商標使用情況和準備使用情況，對有使用需求但未注冊的商品或服務類別進行增項，無使用需求的商標到期后不再續展，讓其自然失效，節省維護費用，提高管理效率。其次規范商標使用，加強商標許可管理，落實被許可人責任。要求商標使用人注意保存使用證據，同時建立商標維權舉報和激勵機制，納入企業年度考核指標。最后加強監督管理力度，對商標使用情況不定期進行抽查。
3．著重推進“昆侖”商標馳名商標申請工作
2014年廣西人才網聯系統中用人單位職位的平均薪酬（其定義見注4，下同）為3413元/月，比2013年的3064元/月增長了11.39%，而求職者期望平均薪酬為3511元/月，比2013年的3181元/月增長10.37%。得益于職位平均薪酬的快速增長，用人單位職位的平均薪酬與求職者期望平均薪酬之間的差距繼續縮小。
如圖1所示，近三年來曲線明顯后移，職位平均薪酬水平呈現上漲態勢。其中2000元/月以下區間的職位數量比例呈現明顯下降趨勢，其合計職位數量占比在2014年僅為16.62%，比2013年減少11.58個百分點，比2012年減少20.82個百分點;而近年來主流的2000―2999元/月區間的職位數量占比也停止增長，2014年為39.37%，比2013年稍微有所下滑，并且從3000―3999元/月區間職位占比增長加快的情況來看，預計未來幾年里3000―3999元/月區間可能會逐漸成為用人單位招攬人才的主流薪酬區間。
如圖2所示，求職者和職位數量最多的區間仍舊是2000―2999元/月，這個區間共有41.20%的求職者和39.37%的職位數量，是廣西人才網聯系統目前較普遍的薪酬范圍;同時在3000―3999元/月區間中，也集中了24.78%的求職者和23.00%的職位數量，該區間是求職者和職位數量比例增長最快的區間;而隨著用人單位招攬人才難度加大，給出的職位薪酬水平也不斷上漲，4000元/月以上的部分薪酬區間的職位占比開始出現超過求職者數量占比的局面。
2014年在廣西人才網聯系統中各地市的用人單位為招攬人才，提供的薪酬水平普遍比2013年度有所增長，其中北部灣地區各地市的職位平均薪酬水平增長迅速，其中北海市的用人單位招攬人才層次較高，所提供的職位平均薪酬水平也最高，達到3482元/月，比2013年度增長了10.95%;南寧市的用人單位提供的職位平均薪酬水平排在第二位，達到3461元/月，比2013年度增長10.30%;另外同屬北部灣地區的防城港市和欽州市職位平均薪酬水平增幅很大，其平均薪酬水平分別達到3329元/月和3226元/月，比2013年度分別大幅增長20.88%和16.46%。
而其他地市的職位薪酬水平增長較慢，其中桂林市的職位平均薪酬水平僅比2013年度增長3.70%，排名由2013年度的第一位跌至2014年度的第四位;而柳州市的職位平均薪酬水平僅比上年度增長2.70%，排名由上年度的第四名跌至本年度的第六名。
期望在北海市工作的求職者對薪酬要求最高，其期望平均薪酬達到3658元/月，期望在南寧市工作的求職者對薪酬要求較高，排名第二位，達到3649元/月。
二、各種職位類別的職位薪酬和求職者期望薪酬情況
2014年，廣西人才網聯系統中用人單位職位平均薪酬水平高速增長，從第一季度的3175元/月一路攀升到第四季度的3628元/月。
各種職位類別的薪酬水平也不斷提升，最高的前五位職位類別為經營管理類、證券/投資/其他金融類、銀行類、保險類和建筑/工程類，其平均薪酬分別達到7271元/月、4950元/月、4663元/月、4464元/月和4413元/月，而保安/家政服務類、餐飲/娛樂類、文字媒體/寫作類、行政/文職/后勤類和酒店/旅游類等職位的平均薪酬較低，其平均薪酬分別僅為2339元/月、2534元/月、2578元/月、2602元/月和2673元/月。而求職者期望最高的前五位職位類別分別為經營管理類、房地產/房地產中介類、建筑/工程類、電力/能源/礦產類和證券/投資/其他金融類，其期望平均薪酬分別為6273元/月、5658元/月、4607元/月、4217元/月和4182元/月，而期望從事行政/文職/后勤類、保安/家政服務類、文教/科研類、客服/技術支持類和百貨/連鎖/超市/零售類等職位的求職者對薪酬要求較低，其期望平均薪酬水平為2713元/月、2837元/月、2868元/月、2872元/月和2954元/月。具體情況見表1。
三、部分具體職位薪酬參考
（一）經營管理類職位薪酬參考
如表2所示，經營管理類主要以中高層管理職位為主，總體薪酬水平高，同時該類職位薪酬浮動較大，工作壓力強，實際薪酬可能比用人單位提供薪酬標準要高很多。
（二）人力資源/人事類、行政/文職/后勤類和財務/稅務/審計/統計類等職位薪酬參考
人力資源/人事類、行政/文職/后勤類和財務/稅務/審計/統計類等職位求職者眾多，是廣西人才網聯系統中熱門的職位類型，該類職位工作較為穩定，薪酬浮動較小。具體情況見表3。
（三）銷售類和市場/營銷/推廣類職位薪酬參考
如表4所示，銷售類和市場/營銷/推廣類等業務類職位需求人數眾多，是廣西人才網聯系統中需求最大的職位類別，該類職位有流動性大，業務壓力大，薪酬水平與業務完成度掛鉤導致浮動較大等特點，而且用人單位在提供該類職位薪酬時，往往以達成要求目標后來測算收入水平，因此對未達成目標的求職者而言，這類職位薪酬往往不能夠達到。
（四）IT類職位薪酬參考
在廣西人才網聯系統中，IT類職位供需對應工作地較集中，特別是互聯網/網絡應用類職位對應工作地基本集中在南寧市。該類職位較固定，薪酬穩定，同時專業性較強，受到廣大年輕的求職者青睞。具體情況見表5。
（五）建筑/工程類和房地產/房地產中介類職位薪酬參考
如表6所示，建筑/工程類和房地產/房地產中介類職位供需總體較熱門，該類職位薪酬水平較高，不同用人單位間薪酬差距較大，而且對優秀的該類求職者的社會需求非常緊俏。其中對偏向業務的置業顧問職位而言，銷售目標仍是考核其薪酬水平的主要標準，因此該職位的薪酬浮動性非常大，用人單位僅提供一個普通達標水平的薪酬參考。
（六）金融類職位薪酬參考
金融類職位是目前比較熱門的職位類別，特別是銀行類職位，該類職位相對穩定體面，是白領的典型代表，擁有工作環境較好，薪酬水平較高等特點;而證券/投資/其他金融類職位雖然薪酬浮動較大，但發展空間大，工作自由度較強，深受追逐高薪、向往自由的年輕求職者青睞;另外保險類職位相對吸引力較低，其業務類職位工作壓力大，流動性強，但達成業績后的薪酬水平很高。南寧市作為廣西的金融中心城市，聚集了眾多的金融類企業，因此，廣西人才網聯系統中金融類職位的工作地多數集中在南寧市。具體情況見表7。
（七）百貨/連鎖/超市/零售類和餐飲/娛樂類職位薪酬參考
百貨/連鎖/超市/零售類和餐飲/娛樂類職位需求總量大，但求職者數量呈現逐年下降趨勢，同時這兩類職位薪酬水平在近兩年雖然有較快提升，但總體仍較低，特別是最基層職位的薪酬水平處于社會較低層級，其職位門檻低，受具有一定學歷的求職者排斥，同時職位的社會地位不高，職位吸引力受到嚴重制約。廣西人才網聯系統中這些類別職位的人才需求缺口很大。具體情況見表8。
（八）保安/家政服務類職位薪酬參考
保安/家政服務類職位需求量大，但總體薪酬水平低，而且求職者老化現象嚴重，同時網絡平臺在該類求職者普及度不高，因此廣西人才網聯系統中該類職位的人才缺口大。具體情況見表9。
關鍵詞：財經行業；核心職業素養；調查研究
一、研究背景
從財經行業的核心職業素養中來看，其指的是所有從事財經行業的從業者，其在財經行業中所需要具備的職業專業知識、專業技能、職業心理素養與崗位素養，這就從從業人員的專業水平與精神層面中形成了全面統籌。職業專業知識包含著財經行業所下設的多種專業的不同專業知識，從業人員根據自己的職業特點與崗位需求需要形成相應的專業知識水平，例如金融、貿易、證券投資等多個層面的職業專業知識，在自身職業崗位上能夠發揮自身專業知識解決職業問題，發揮專業知識在職業崗位中應用實效；職業專業技能是通過從業人員的專業能力，形成對于職業崗位的實踐操作能力，例如會計職業從業人員，在會計工具的應用與會計管理、會計核算等多個方面需要形成專業技能，以實際專業能力完成職業崗位的工作內容；職業心理素養與崗位素養是從業人員在職業崗位工作中能夠形成了良好工作心態，能夠對職業崗位工作流程形成全面認識，對崗位工作需求合理滿足，遵守職業崗位需求形成對職業崗位工作的良好落實，不受其他崗位外因素影響違背職業道德。為形成對財經行業核心職業素養的調查與研究，選擇了國際貿易、金融、會計、市場營銷、財稅、人力資源管理七個財經行業專業類別，分為于相關的企業中進行了調查研究，主要對不同企業的不同專業類別對財經行業核心職業素養的認識進行調查分析。
二、調查研究過程及方法
以國際貿易、金融、會計、市場營銷、財稅、人力資源管理七個財經行業專業類別為主要的調查類目，在具有上述專業的相關企業中開展了問卷調查。調查的對象為企業中從事上述七個專業類別的從業者，以七個企業的七個專業崗位中各選取十人進行問卷調查的方式進行調查研究。調查前期對七個企業的相關專業崗位的人員組成、學歷情況、一般資料等進行了資料收集，選擇隨機抽樣調查的方式對企業財經類專業崗位的調查對象進行抽樣，按照每個專業崗位人數相等的方式，各抽取十名調查對象，共發放70份調查問卷，回收70份調查問卷，有效問卷為70分，有效問卷回收率為100%。在問卷調查中，核心職業素養的構成主要由團隊精神、責任心、服務意識、愛崗敬業、創新精神、挑戰精神、吃苦耐勞幾個關鍵詞匯組成，由調查研究對象根據自身職業崗位、專業人士進行核心職業素養排序。其中，調查對象的一般情況、崗位特點、職業需求、專業、學歷、年齡等都屬于問卷調查中的必填資料。通過對70份調查問卷的數據整合與處理，能夠形成對財經行業中不同職業崗位對于核心職業素養的基本認識。
三、調查發現
（一）財經行業從業人員的基本情況
在接受問卷調查的70例調查研究對象中，男性為28名，女性為42名，男女比例為1：1.5。其中，70例調查研究對象中，學歷為本科及以上的為52例，占74.3%，學歷低于本科的為18例，占25.6%。工作年限為三年及以下的為34例，占48.6%，工作年限為3～5年的為22例，占31.4%，工作年限高于五年的為14例，占20%。根據對七個企業中相關職業崗位的研究對象一般情況的調查，發現從業者的學歷、工作年限、職業崗位需求影響了其對核心職業素養的認識。
（二）學歷對核心職業素養的影響
在學歷為本科及以上的52名調查研究對象中，本科學歷32人，碩士學歷12人，博士學歷8人。其中，博士學歷與碩士學歷研究對象對于核心職業素養的排序中團隊精神＞責任心＞創新精神＞挑戰精神＞服務意識＞愛崗敬業＞吃苦耐勞的占比最高，達70%；本科學歷研究對象對核心職業素養的排序中團隊精神＞責任心＞服務意識＞愛崗敬業＞挑戰精神＞創新精神＞吃苦耐勞的占比最高，達62.5%；低于本科學歷的28名調查研究對象中，核心職業素養的排序中服務意識＞愛崗敬業＞吃苦耐勞＞團隊精神＞責任心＞挑戰精神＞創新精神的占比最高，達50%。這說明在不同學歷組成的從業人員中，對于核心職業素養的認識是不同的，財經行業中核心職業素養的培養還需要根據從業人員的學歷組成形成針對性培養與提升。
（三）工作年限對核心職業素養的影響
在工作年限高于五年的14名調查研究對象中，其對于核心職業素養的排序中團隊精神＞責任心＞創新精神＞挑戰精神＞服務意識＞愛崗敬業＞吃苦耐勞的占比最高，達71.4%；工作年限為3～5年的22名研究對象對核心職業素養的排序中團隊精神＞責任心＞服務意識＞創新精神＞吃苦耐勞＞愛崗敬業＞挑戰精神的占比最高，達63.6%；工作年限低于三年的34名調查研究對象中，核心職業素養的排序中服務意識＞團隊精神＞愛崗敬業＞吃苦耐勞＞責任心＞挑戰精神＞創新精神的占比最高，達50%。這說明財經行業中，工作年限對于從業人員的影響是較為明顯的，在工作年限越長的從業人員中，對于團隊精神的認識越深刻，為提高財經行業核心職業素養，還需要形成對不同工作年限從業人員的交流與探討。
（四）崗位需求對核心職業素養的影響
從調查分析來看，核心財經素養是“一種關于財經概念和金融風險的知識和理解力，以及運用這種知識和理解力的技能、動機和自信心，以便在各種金融情境中做出明智決策、提升個人和社會的財經保障，必能夠參與經濟生活”。因此，財經素養不單只是學習和記憶機械枯燥的財經或金融基礎知識，更為重要的體現在解決和處理日常生活中的現實財經問題。崗位需求除了要了解基礎的財經相關知識，還要學會將其應用于實際問題中，而不是簡單機械地背下或記住這些財經概念和理論。
四、結論及建議
在財經行業中，不同的財經專業中從而人員所處的職業崗位不同，從而人員對于職業崗位與工作的認識不同，在自身專業知識與技能條件下所形成的職業素養也是不同的，所以從財經行業核心職業素養中進行調查與研究能夠發現，核心職業素養不是單一固化的，其能夠隨著財經從業人員的從業經歷與職業認識形成變化與提升。當前在財經行業核心職業素養中，還需要針對性提高以下方面內容：（1）財經類專業從業者的職業崗位認識。核心職業素養的培養需要從職業崗位中入手，以職業崗位需求形成對職業崗位素養的認識，才能夠有針對性的提高自身專業知識、技能與專業素養，滿足職業崗位需求。所以財經類專業從業者在入職前應形成對職業崗位的全面認識，以自身專業能力與職業崗位需求形成評價，從而認識到自身的不足，提高職業崗位素養；（2）財經類專業從業者對核心職業素養的全面提高。在核心職業素養的排序上，不同的專業類別、從業人員學歷、從業年限在核心職業素養的認識上是不同的，但應重視的是，核心職業素養不是單一的職業素養，其需要全面提高，從而為財經類專業從業人員形成綜合性的職業素養與崗位意識。以全面加強的方式提高財經行業核心職業素養在從業人員中的基本水平。
安徽大學設有化學工程與工藝，物理學類，金融數學，數字媒體技術，中國語言文學類，視覺傳達設計，管理科學與工程類，智能科學與技術代表類等專業。
安徽大學專業名單專業名稱學制招生類別金融數學四理工數學類四理工材料物理四理工物理學類四理工化學工程與工藝四理工材料類四理工生物科學類四理工數字媒體技術四理工計算機類四理工電子信息工程四理工電子信息類四理工機械設計制造及其自動化四理工自動化類四理工環境科學與工程類四理工中國語言文學類四文史歷史學類四文理哲學類四文理新聞傳播學類四文理經濟統計學四理工經濟學類四文理會計學四文理工商管理類四文理英語四文理俄語四文理日語四文理德語四文理法語四文理西班牙語四文理法學類四文理管理科學與工程類四文理政治學類四文史視覺傳達設計四藝術環境設計四藝術繪畫四藝術表演四藝術音樂表演（聲樂）四藝術音樂表演（鋼琴）四藝術音樂表演（薩克斯）四藝術音樂表演（手風琴）四藝術數據科學與大數據技術四理工互聯網金融四理工網絡空間安全四理工智能科學與技術代表類四理工金融管理三文理會計三文理
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中級經濟師證書不需要每年進行例行審查，但每5年會審核一次。 經濟專業中級資格實行注冊登記制度，資格有效期一般為5年，有效期滿，持證者要按規定主動到發證機構辦理注冊登記。
“中級經濟師”是中國職稱之一，屬于經濟師類別。要取得“中級經濟師”職稱，需要參加“經濟專業技術資格考試”； 按專業可分為農業經濟、商業經濟、財政稅收、金融、保險、水路運輸、公路運輸、鐵路運輸、民航運輸、人力資源管理、郵電經濟、房地產經濟、旅游經濟、建筑經濟等。
（來源：文章屋網 ）
全球機構投資人的資產配置特點
國際貨幣基金組織對全球范圍內長期投資人的資產配置進行分析后，總結了三個主要趨勢：1、資產配置全球化特征增強，同時亦代表著所在國資產配置比例降低；2、保險公司和養老基金的管理資產比例相對下降，而主動型投資基金的管理資產比例相對上升；3、經歷過全球金融危機后，公共部門（如基金和外匯儲備機構）的資產配置比重和重要性上升，私人部門（如保險公司和投資基金等）則相對下降，公共部門更偏向于長期風險資產的持有，而私人部門則更傾向于持有避險資產。
根據諾承投資的觀察，全球范圍內的資產配置有著以下一些新的發展：1、全球金融危機使機構投資人對風險因素有更為深刻的認識，特別是對流動性和信用評級的風險敏感程度提高；2、主要機構投資人在美國和歐洲等發達市場遭受嚴重挫折后痛定思痛，新興市場因其高增長性和與發達金融市場之間的低風險關聯性而在全球資產配置的重要性上升，但在單一市場內部還存在著巨大的風險因素。3、被動型投資人在孜孜不倦地追求資產配置理論和模型最優化的道路上越走越遠，輕視了資產配置優化調整的靈活性。而主動型投資人對于全球機會的積極探索、識別和捕捉在逐漸碎片化的全球金融市場中獲得了更好的風險回報。
中國機構投資人的資產配置情況
保險公司和社保基金作為中國最典型和可配置資產量最大的機構投資人，足以左右另類投資市場的整體趨勢。隨著機構投資人擴大另類投資的信號日益增強，從資產配置角度研究和分析機構投資人的資產配置要素將為市場提供一個新的視角和高度。另一方面，符合機構投資人法規要求與市場標準的投資管理機構在某些維度上呈現出較為穩定的市場格局，對于機構投資人的另類投資資產配置產生了反向的影響。
影響機構投資人資產配置的要素很多，除了簡單的資金量方面的因素外，收益目標和風險偏好，法規政策與投資限制，投資經驗與投資能力等因素都制約了機構投資人的資產配置策略。
社保基金與保險公司在投資類別和法規政策方面是兩類風格迥異的機構投資人，而大型保險公司和中小型保險公司的投資能力和風險偏好也存在著較大的差異。
另類投資市場格局
在中國的另類投資生態鏈條之中，下一級的生態環境決定了上一級的成熟度和市場化程度。龐大的國土面積和國民經濟體系提供了豐富的投資組合想象空間。借助由非市場化向市場化轉變的歷史機遇，把握住中國另類投資機會的投資機構在過去十年中發展壯大。諾承投資對于中國另類投資市場的歷史周期和行業格局進行了深入的分析 ，我們認為：
中國PE行業經過了一個從興起，到頂峰再到谷底的約十年的完整周期。這一周期與中國的政治周期，資本市場情況（主要是IPO市場），國際金融市場環境息息相關；2013年中國的PE行業將進入一個新的行業邏輯，開啟一個新的行業周期。
中國PE行業的格局略有成型。PE基金行業已經形成了一個穩定的市場規模，成為在銀行、保險、證券、信托等金融手段之外的獨立金融子行業；具備行業歷史經驗，穩定退出業績，既定投資策略和優秀管理團隊的品牌機構形成；行業逐漸分化呈現多元化態勢，品牌機構之間形成競爭和互補。
構建另類資產投資組合的可能性形成。行業的成熟性、多元化分布、業績分布已經具備了構建和優化另類投資組合的前提；同時另類投資行業的流動性方案也在形成之中，另類投資資產的投資和退出渠道將具備更多可操作性。
中國機構投資人的另類資產配置能力
以社保基金和保險公司為代表的中國機構投資人，在股權投資基金和不動產投資兩個主要另類投資領域內，有三個顯著特征：
一是主要機構投資人的資產總量巨大。根據諾承投資的統計，包括具備PE投資牌照及正在申請PE投資牌照的保險公司和社保基金擁有超過八萬億人民幣的資產總量。
二是可配置資金總量空前巨大。在股權投資基金類別社保基金和保險公司合計可投資資金量超過8000億元，與中國PE行業當前整體存量資金規模（約為9000億元）相當。此外保險公司在不動產類別的可投資資金量超過一萬億元。
三是當前已配置另類投資比例偏低。社保基金已經向16支PE基金配置資產，總承諾金額226.55億元，約可配置資金總額的1/4。當前，經過保監會批準獲保險公司承諾出資的PE基金一共六家，總金額約為57.9億元人民幣，不到可配置資金總額的1%。不動產投資方面，目前保險公司僅以直接投資出現，尚未配置不動產基金。
中國機構投資人的法規硬約束
法規政策是當前影響中國機構投資人的硬性約束條件，而社保基金和保險公司的法規約束各不相同。
社保基金法規約束
經國務院批準，2008年4月，財政部、人力資源和社會保障部同意全國社保基金投資經發展改革委批準的產業基金和在發展改革委備案的市場化股權投資基金，總體投資比例不超過全國社保基金總資產（按成本計）的10%。
社保基金的法規約束較少，一方面需要備選基金在國家發改委進行備案；另一方面，社保基金的PE基金投資上限為總資產的10%。
根據國家發改委《關于促進股權投資企業規范發展的通知》（發改辦財金[2011]2864號）的要求，資本規模（含投資者已實際出資及雖未實際出資但已承諾出資的資本規模）達到5億元人民幣或者等值外幣的股權投資企業，需在國家發改委進行備案。備案基金需滿足該規定及國家發改委的其他要求。
截至2013年3月17日，在國家發改委進行備案的股權投資基金已經達到72支。同時在2011年之前，還有22家股權投資基金管理公司（GP）按照當時的法規要求在國家發改委進行了備案（彼時的備案對象僅為基金管理公司而非基金）。
保險公司法規約束
保險公司方面，2010年9月5日，保監會《保險資金投資不動產暫行辦法》和《保險資金投資股權暫行辦法》，明確了保險資金在股權投資和不動產投資方面的資金運用具體規定，被認為是實質性允許保險資金參與另類投資的開端。根據兩個辦法規定，保險資金可分別以5%和10%的比例投資于股權投資（含直接和間接投資）及不動產投資（含直接和間接投資）。
保監會2010年的兩個暫行辦法頒布后，保險資金并未實際上開始大規模配置另類投資產品。由于保監會對于進行另類投資的保險公司實施股權和不動產投資能力駐場檢查管理（被外界理解為PE投資牌照和不動產投資牌照），而保監會駐場檢查的進展并未如外界所期待那樣迅速。直至2012年底，僅有數家保險公司通過了保監會駐場檢查獲得投資許可，而實際配置的PE基金數量寥寥，不動產基金方面則未獲突破。
2012年中，保監會連續多個資金運用管理辦法，對之前的資金運用體系進行了大幅度補充和修改。經過調整后之后的資金運用范圍得到了極大的擴充，且相應比例也有了大幅上調。在另類投資方面，股權及股權投資基金的比例上調為10%（之前為5%），不動產類投資比例上調為20%（之前為10%），新增了金融衍生品、境外投資等新的投資類別。此外，還對股權投資基金和房地產基金的投資事項進行了進一步闡釋和明確。
其中，在另類投資領域（PE基金和房地產基金），當前保險資金運用范圍的具體法規約束如下：
在PE基金方面，保險公司的可投資范圍遠小于社保基金，這包括：1、保險公司不能投資VC基金；2、保險公司必須投資已有業績的基金（3個退出案例），而不能投資新設基金；3、保險公司可投資的基金管理機構有30億管理資產余額，和1億注冊資金的門檻限制；4、保險公司不能投資金融機構參股基金（主要包括券商直投基金、銀行系基金）；5、保險公司在單一基金的投資份額不能超過20%。而社保基金則不存在以上限制。
而在其他另類投資領域，社保基金當前僅獲得了境外投資的法規許可。而保險公司則可以全面進行金融衍生品、不動產類投資和境外投資，資產類別領域和比例都超過了社保基金。
中國機構投資人的市場軟約束
根據相應的法規限制條件，當前符合保險公司投資標準的人民幣PE基金數量在30家左右。（外幣基金適用保險資金的境外投資辦法）當前在國家發改委備案，進入社保基金投資范圍的基金數量為72家。但由于受發改委強制備案的影響，在國家發改委備案僅僅是社保基金投資的必要而非充分條件，實際進入社保觀測范圍的基金數量要少于備案數。
很顯然，在經過了相應法規約束之后，市場上近萬家所謂“PE基金”管理機構中，僅有少數能夠進入中國機構投資人的觀測視野。但是，滿足法規硬性需求僅僅是符合機構投資人投資標準的基本要求，機構投資人還有相應的市場軟性約束。一般來說，PE基金的評價維度包括：基金策略、管理團隊、過往業績、投資項目以及法律條款等要求。
策略
符合投資人的投資組合要求或偏好，或者在同等策略組對比中具有比較優勢。
投資人往往要求基金有明確的策略定位和策略描述，如行業策略（制造業、消費升級等）、投資階段（早期、成長期、上市并購等）、特殊策略（國企改制、私有化等）等。
投資人的策略要求是與多元化的基金投資組合相關的，其目標是構建一個多元化、風險分散且效率最優的基金投資組合。中國機構投資人絕大多數都未建立起完整的PE基金投資組合，在構建投資組合的過程當中填補空白的需求遠遠大于優化投資組合的需求。而現在市場上現存的備選PE基金池中又存在著較大的同質性問題，如絕大多數符合標準的PE基金都集中于傳統行業的成長期投資。而在新興產業，及早期或者晚期投資方面則缺乏具有實力的備選機構。機構投資人在選擇PE基金時主要將考慮基金策略是否能夠填補投資組合構建的空白或者優化現有投資組 合，以及在相同策略組當中，備選PE基金是否具有比較優勢。
團隊
具有共事經驗和典型投資案例的精英團隊，或者具有特殊能力、資源和經驗的新團隊。
PE基金最為重要的價值動力在于其精英團隊借助資金基礎的內在價值創造能力。團隊是PE基金最為核心且物化的外在表現。由于PE基金是長周期價值投資，團隊成員需要具備優異的個人能力和豐富行業經驗，同時還需要團隊內部具有良好的分工合作與長時間的默契配合。通過過往案例和成功經驗證明團隊能力是必不可少的，同時還要廣泛征詢行業及合作伙伴的意見與評價。而對于新組建的團隊，或者老團隊組建的新基金而言，投資人將更為慎重地全面審查其內在價值創造能力。除此之外，團隊的穩定性也是非常重要的因素，機構投資人往往需要在法律條款中鎖定基金的核心成員以防止出現因團隊變動所帶來的基金業績風險。
業績
基金業績處于行業前列，且風險系數較低。簡而言之，風險調整后的業績優勢。
機構投資人對于基金過往業績的評價是從回報和風險兩個方面進行綜合考慮的。一方面，PE基金行業存在著以開始投資年份（Vintage Year）為基本尺度的投資業績標桿體系（Benchmark）。國際PE基金行業普遍以基金業績處于前25%作為優秀基金的評價標準。另一方面，基金的業績穩定程度反映了基金的風險水平。中國市場的投資風險在全球范圍內被定義為高風險區域，而在中國投資市場內部，也存在著較高的風險表現。根據諾承投資對于中國PE基金業績體系的數據研究表明，近十年來PE投資回報的風險因素在持續上升。中國市場的回報―風險特征集中體現在投資價值逐漸降低，而短期投機行為日益高漲。中國本土PE基金的Benchmark體系為PE基金業績評價提供了良好的工具。但是，中國市場各種難以預測的不確定性因素也造成了對于未來業績預測的障礙。
項目
穩定的項目池，具有比較優勢、行業領先地位或者具有創新性的投資項目。
機構投資人一般傾向于向具有一定投資組合的項目池基金進行投資，但實踐中也存在著單項目基金的案例。項目池的項目獲得和維護機制、擬投項目的行業比較優勢和創新性、以及基金與項目之間的合作關系是評價基金項目優越性的基本維度。同時，對于項目的評價也是對于基金未來業績表現的最直接依據。
法律
不存在相應的法律漏洞，滿足各種監管需求，能充分保障投資人的權利。
無論是社保基金還是保險公司都有一系列的法規性監管要求。國家發改委近期在進行PE基金備案時已經開始實質性審查相關的法規要點，如打通計算合格投資者，最低出資門檻，LP不得干涉GP決策等。而保監會對于保險公司的PE投資牌照發放，和保險資金投資的PE基金的合規性要求提出了更為嚴格的條件。為了爭取國內稀缺的機構投資人資源，PE基金管理人在法律條款談判過程中，如投資人權利保障、利益一致、團隊穩定性等方面也做出了各種有利于機構投資人的設計。
中國機構投資人的資產配置案例
社保基金的另類投資案例
社保基金在另類資產配置方面是當前中國最為成熟的機構投資人。不但最早進入另類投資領域，對于資產配置領域具有最深入的研究，具有最為完整的人民幣PE基金投資組合，并且已經獲得了PE基金領域的實際投資回報，開始形成穩定的PE基金配置策略。
截止到2011年底，社保基金管理的基金資產總額8688.20億元。其中：社保基金直接投資資產5041.12億元，占比58.02%；委托投資資產3647.08億元，占比41.98%。社保基金的資產配置類別包括：現金及等價物，約占1%；固定收益，約占51%；股票類，約占32%，實業投資，約占16%。
社保基金的股權投資基金屬于實業投資之下的資產類別。截止2012年9月底，社保基金已經向16支PE基金配置資產，總承諾金額226.55億元，間接投資組合公司210家。社保基金的PE基金投資約占總資產配置的2.6%，約占實業投資的15%，當前已配置資金占可配置金額的26.08%。
社保基金是當前中國投資時間最早，投資金額最大，投資組合最全面的PE基金機構投資人。社保基金在PE基金投資方面的經驗包括：
社保基金在早期選擇PE基金具有強烈的政府行政色彩，投資了數支早期的國家級產業投資基金，如渤海產業基金、中比基金、中信一期（綿陽城基金）、金浦基金（上海金融發展投資基金）。早期的國家級產業基金是中國PE基金的雛形，由于行政干預、法律缺陷、市場機制等多重原因，發展程度各不相同。其中如山西能源、廣東核電等基金后來逐漸退出了市場視角；渤海產業基金、上海金融發展投資基金經過了劇烈的內部動蕩，以至于后來進入運作階段的基金在投資策略、基金團隊等方面與基金初設時的預期完全不一樣；中比基金、綿陽城基金等市場機制較為良好的基金則獲得了良好的回報。
自弘毅一期和鼎暉一期以來，社保基金的市場化標準開始建立，以投資業績、團隊能力、項目優越性、投資策略作為基本評價指標。市場化評價機制的確立，既為社保基金建立了專業化的PE基金遴選機制和專業能力，也有助于選擇最優秀的PE基金提高投資收益率。目前，社保基金在PE基金選擇方面具有了豐厚的實踐經驗，同時也奠定了行業內成熟機構投資人的地位。
近期，社保基金開始大規模參與外資管理團隊設立的人民幣基金，如IDG、寬帶資本、中信資本、賽富基金、新天域等。中國PE市場的興盛是由外幣PE基金所引領的，成熟的外幣基金管理人擁有更豐富的投資經驗、更卓越的投資能力、更專業的基金管理水平。但是，外幣基金在人民幣基金管理經驗和業績上往往有所欠缺而不能完全符合保險公司當前的投資標準。因此，社保基金成為這些具有成熟經驗“初創基金”的最佳有限合伙人。
近期，社保基金向其成功投資的基金進行重復出資。當前，社保基金已經投資過的弘毅、鼎暉、君聯和中信產業基金都已經獲得了社保兩次的承諾出資，在16支基金配置中占據了一半數量。顯示了社保基金對于經過業績檢驗的基金管理人具有更強的信心和認可程度。同時也表明社保基金正在向成熟的機構投資人發展，在資產配置的策略制定，投資組合的動態管理和市場機構的評價機制等方面正在逐漸成型和完善。
保險公司的資產配置案例
在整體資產配置層面，各保險公司的資產配置策略風格趨同。各保險公司在維持一定貨幣現金保證流動性和償付能力的基礎上，基本以低風險的銀行存款和債券作為主要資產配置類別。股票和基金配置比例在整體資產中所占較少。
保險公司的資產配置風格決定了整體投資收益。保險公司歷史上的可投資范圍狹小，且系統關聯性極高。2007年在中國股市大牛市的背景下，幾大保險公司的投資收益率都超過了10%，但緊隨著2008年的全球金融危機和中國股市的下跌，總投資收益劇降。從歷史情況來看，保險公司的投資受到資產配置兩方面的影響：一是投資范圍狹窄，資產配置類別難以展開，多元化分散投資策略難以執行，投資收益波動明顯。二是風險偏好保守，投資收益長期處于低收益區間，在既有投資限制之下難以有效提高投資收益率。
在另類投資方面，目前保險公司的投資范圍包括對股權（不包括已上市公司股票和股票基金）的直接和間接投資，對不動產的直接和間接投資，以及境外投資等主要類別。在PE基金方面，保監會已經批準了六支PE基金的保險資金投資，同時還有多支PE基金在等待保監會的批復，或者在與保險公司進行緊密接觸過程當中。但現在，無論是對于整個保險業，還是任何一支保險公司而言，尚未構建完成成形的另類投資資產配置和投資組合。
在另類投資方面，不可忽視保險公司具有自主性的保險資管平臺。在近期保險資管領域已經全面放開的局面下，保險資管平臺將全面行使保險資金的另類投資職能，包括股權直接投資、房地產直接投資、泛資產管理業務。由于保險資管平臺往往獨立于上市保險公司，因此其資金運用和項目投資并不在上市保險公司報告中披露，具有私密性質。同時，保監會已經允許獲得牌照許可的保險公司將相關投資業務轉移給資產管理公司或專業平臺機構，即保險資管平臺可以全面代替保險公司開展另類投資業務。以中國人壽為例，與人壽股份公司平級的國壽投資控股有限公司成立于2007年初，總部設在北京，是中國人壽集團旗下的專業另類投資管理公司。公司資產近百億元人民幣，目前擁有控股企業十余家，投資范圍涵蓋不動產投資、股權投資、養老養生投資及資產管理等領域。
中國基金的資產配置案例
除了社保基金和保險公司之外，中國的財富管理機構也是重要的機構投資人，但其覆蓋范圍主要面向海外配置，中投和外管局是最活躍的機構投資人。
中司的戰略資產配置結構包含五個類別，分別是：現金、股票、固定收益、絕對收益和長期投資。其中，絕對收益投資包括對沖基金等；長期投資包括泛行業直投、泛行業私募股權、資源能源、房地產和基礎設施等。根據戰略資產配置和審慎風險管理原則，中司的投資范圍涵蓋了多個行業、地域和資產類別。
在另類投資方面，中投的PE基金投資主要與相關的境外投資管理機構合作，開展主動的而非被動的跨境直接投資。其典型例子如與俄羅斯直接投資基金共同組建的中俄投資基金，與比利時國家投資公司共同組建的中國-比利時歐洲投資基金。除此之外，中投在PE領域最受爭議的一筆投資即是2007年，尚在組建階段即以30億美元入股黑石基金管理公司。直至今日，這筆投資還存在巨大的賬面投資浮虧。
由于中司私募股權投資基金和投資項目大多尚處于投資期，加上受整體市場下跌影響，一些對能源資源等領域上市公司的直投項目市值出現波動，公司投資組合業績受到一定拖累。2011年，中司境外投資組合收益率為-4.3%，自公司成立以來累計年化收益率為3.8%。
外管局也是極為重要的機構投資人。在中司成立之前，外管局一直承擔著中國對外投資的任務，而2007年9月組建中投的2000億美元注冊資本金全部來自于外管局，2011年外管局又再次向中投直接注資300億美元。
外管局管理著中國3.2萬億美元外匯儲備，其正在努力尋求私募股權領域的投資，以增加投資回報。中國現時擁有世界最大的外匯儲備，但外管局投資風格歷來謹慎，外匯儲備中的很大部分投資于回報率較低的資產，如美國國債。外管局計劃將外匯中約5%的儲備投資于另類資產類別，這其中即包括了私募股權基金。
外管局最初在私募股權投資領域的投資并不成功。2008年，外管局向美國私募股權機構德州太平洋集團（TPG）運營的一個基金投資25億美元，該基金隨后向當時全美最大的存款與貸款機構華盛頓互惠銀行進行投資，不久后隨著華盛頓互惠銀行因破產被美國政府關閉，外管局也因此蒙受了損失。
當前，外管局以全球配置的視野布局了一系列外幣PE基金，這其中既包括了國際頂級PE基金，如黑石等。也包括了植根于本土的PE管理機構，如鼎暉。
挑戰與展望
當前的市場環境下，在中國市場開展資產配置活動還面臨著重重挑戰：
對于投資人而言：1、在市場初級階段，缺乏成熟、可靠、合格的配置對象；2、各類資產類別之間的相關性較高，不能有效地分散風險；3、投資人還面臨著較為沉重的投資回報壓力以及現金流償付壓力。
對于市場而言：1、中國PE行業周期與政治、經濟周期緊密相連，行業風險程度因未來的不可預見性因素而存在諸多變數；2、雖然已經形成了一定的行業格局，但是當前的行業同質性較明顯，PE機構的策略轉移頻繁，投資人的資產配置范圍狹窄，不可控因素較多；3、市場過分關注收益端，而忽視風險因素的存在，為了追求高收益越來越偏向短期投機行為，市場風險度越來越高。
但同時，我們也看到，中國PE行業在經歷了一個從繁榮到低潮的完整行業周期后，行業價值鏈條開始發生巨大的變化，有望開啟一個全新的行業周期。
新一輪政治周期將開啟新的改革紅利，政府進一步放開行政控制和讓出既得利益，過去十年PE投資內在邏輯將被改寫，絕對套利和權力尋租空間減少，市場化過程當中將釋放出潛伏已久的價值。
隨著專業化的機構投資人入場，有望為PE行業輸入全新的血液，從根本上改變行業的格局。機構投資人的總體投資能力完全可以替代之前的各類投資人，且在風險偏好，流動性需求和專業能力方面更為優越，因此將更好地優化品牌管理機構的資本來源，從而釋放其長期價值投資能力。
一、數據特征：范圍、頻率和及時性
1、統計范圍
GDDS將國民經濟活動劃分為五大經濟部門：實際部門、財政部門、金融部門、對外部門和社會人口部門。對每一部門各選定一組能夠反映其活動實績和政策以及可以幫助理解經濟發展和結構變化的最為重要的數據類別。系統提出了五大部門綜合框架和相關的數據類別以及指標編制和公布的目標，鼓勵以適當的、反映成員國需要和能力的頻率和及時性來開發和公布指標。選定的數據類別和指標分為規定的和受鼓勵的兩類。
規定的數據類別包括：（1）來自綜合框架中的核心部分，如實際部門的國民帳戶總量、財政部門的中央政府預算總量、金融部門的廣義貨幣和信貸總量、對外部門的國際收支總量；（2）追蹤分析統計類目，如實際部門的各種生產指數、財政部門的中央政府財政收支和債務統計、金融部門的中央銀行分析帳戶、對外部門的國際儲備和商品貿易統計；（3）與該部門相關的統計指標，如實際部門的勞動市場和價格指數統計；（4）社會人口數據，包括人口、保健、教育、衛生等方面統計。
除規定的數據類別以外，GDDS鼓勵成員國更多的統計信息，以增強成員國經濟實績和政策的透明度。如實際部門列出儲蓄、國民總收入指標，財政部門列出利息支付和償債預計數據等。
GDDS認為，系統所包括的大多數數據類別都是由各國官方機構編制的。將私人部門編制的數據包括進去將更有助于觀察經濟的全貌，并使各國數據的范圍更加一致。但是，將一些由私人機構編制的數據包括在系統內會增加工作的復雜性，比如由官方轉發這些數據隱含著對這些數據質量的認可，官方必須對在公眾獲得、數據完整性和數據質量方面的責任做出調整。
2、公布頻率
公布頻率是指統計數據編制的時間間隔。某項統計數據的公布頻率需要根據調查、編制的工作難度和使用者的需要來決定。系統鼓勵改進數據的公布頻率。GDDS對列出的數據類別的公布頻率作了統一規定。例如，GDDS要求國民帳戶、國際收支平衡表按年公布，廣義貨幣概覽按月公布，匯率則每日公布。
3、公布及時性
公布及時性是指統計數據公布的速度。統計數據公布的及時性受多種因素制約，如資料整理和計算手續的繁簡、數據公布的形式等。GDDS規定了間隔的最長時限，如按季度統計的GDP數據規定在下一季度內，按月度統計的生產指數規定在6周至3個月內公布。
GDDS將選定的數據類別分為規定性和鼓勵性兩類，目的是給予參加國公布統計數據一定的靈活性。鼓勵性一類是要成員國爭取的，條件不具備的可以暫不。有些數據類別下構成要素后面注明“視具體情況”，即成員國認為該項統計不符合本國實際的，可以不編制。GDDS規定的周期和及時性也列出一些靈活處理和變通的辦法。
GDDS有關數據方面的內容及要求如下：
GDDS的數據規范
A、綜合框架
核心框架
范圍、分類和分析框架
受鼓勵的擴展
頻率
及時性
國民帳戶
編制和公布全套的名義和實際國民帳戶總量和平衡項目，得出國內生產總值、國民總收入、可支配總收入、消費、儲蓄、資本形成、凈貸款、凈借款。編制和公布有關的部門帳戶以及國家和部門的資產負債表
年度
10-14個月
中央政府操作
編制和公布交易和債務的綜合數據，需強調：1）包括所有的中央政府單位；2）使用適當的分析框架；3）建立一整套詳細的分類標準（稅收和非稅收收入、經常性和資本性支出、國內及國外融資），并適當細分（根據債務持有人、債務工具和幣種）。
廣義政府或公共部門操作數據，在那些地方政府或公共企業操作具有重要分析或政策意義的國家尤其鼓勵。
年度
6-9個月
廣義貨幣概覽
編制和公布綜合的數據，需強調：1）包括所有的存款公司（銀行機構）；2）使用適當的分析框架；3）建立對外資產和負債、按部門分類的國內信貸以及貨幣（流動性）和非貨幣債務構成的分類標準。
月度
2-3個月
國際收支
編制和公布綜合的國際收支主要總量數據和平衡項目，包括：貨物和服務的進口和出口、貿易差額、收入和轉移、經常項目差額、儲備和其他金融交易、總余額，并適當進行細分。
國際投資頭寸和總體經濟外債數據（如果這些數據具有重要的分析和政策意義）
年度
6-9個月
GDDS的數據規范
B、數據類別和指標
數據類別
核心指標
受鼓勵的總量及構成
頻率
及時性
實際部門
國民帳戶總量
國內生產總值（名義和實際）
國民總收入、資本形成、儲蓄
年度（鼓勵季度）
6-9個月
生產指數
制造業或工業
初級產品、農業或其他指標
視具體情況
月度
視具體情況
所有指標都為6周-3個月
價格指數
消費者價格指數
生產者價格指數
月度
1-2個月
勞動力市場指標
就業、失業，工資/收入，視具體情況
年度
6-9個月
財政部門
核心指標
受鼓勵的指標
頻率
及時性
中央政府預算總量
收入、支出、差額和融資，視具體情況進行細分（根據債務持有人、債務工具和幣種）
利息支付
季度
1個季度
中央政府債務
內債和外債，視具體情況適當細分（按幣種、期限、債務持有人和債務工具）
政府擔保債務
年度（鼓勵季度）
1-2個季度
金融部門
核心指標
受鼓勵的指標
頻率
及時性
廣義貨幣和信貸總量
凈對外頭寸、國內信貸、廣義或狹義貨幣
月度
1-3個月
中央銀行總量
儲備貨幣
月度
1-2個月
利率
短期和長期政府債券利率，政策可變利率
貨幣或銀行間市場利率及一套存貸款利率
月度
高頻率（如月度）
股票市場
股票價格指數，視具體情況
月度
對外部門
核心指標
受鼓勵的指標
頻率
及時性
國際收支總量
貨物和服務的進口和出口、經常帳戶差額、儲備、總差額
總體經濟的外債和償債數據，視具體情況
年度（十分鼓勵季度）
6個月
國際儲備
以美元標價的官方儲備總額
與儲備有關的負債
月度
1-4周
商品貿易
總進口和總出口
較長時間的主要商品的分類
月度
8周-3個月
匯率
即期匯率
每日
高頻率（如月度）
社會-人口數據
核心指標
頻率
人口
人口；人口增長率；城市人口；農業人口；人口性別；人口的年齡構成
各國公布頻率會各不相同；及時性
保健
每個醫生照顧人口數；預期壽命；嬰兒/兒童/產婦死亡率
也不盡相同
教育
成年人文盲率、學生-教師比率、小學/中學入學率
貧困狀況
獲得潔凈水的情況、衛生；每個房間居住的人數；收入分配；最低收入標準以下的家庭數
二、公布數據的質量
GDDS從兩個方面的內容來評估公布的統計數據質量，即：提供統計數據的文字說明和提供統計數據的交叉檢驗。
統計數據質量是個難以界定、因而不易評估的概念。為了便于檢查，GDDS選定兩條規則作為評估統計數據質量的標準。一是參加國提供數據編制方法和數據來源方面的資料。資料可以采取多種形式，包括公布數據時所附的概括性說明、單獨出版物和可從編制者得到的有關說明。同時也鼓勵成員國準備并公布重要的關于數據質量特征的說明（例如，數據可能存在的誤差類型、不同時期數據之所以不可比的原因、數據調查的范圍或調查數據的樣本誤差等）。二是提供統計類目核心指標的細項內容、及與其相關的統計數據的核對方法，以及支持數據交叉復核并保證合理性的統計框架。為了支持和鼓勵使用者對數據進行核對和檢驗，規定在統計框架內公布有關總量數據的分項，公布有關數據的比較和核對。統計框架包括核算等式和統計關系。比較核對主要針對那些跨越不同框架的數據，例如，作為國民帳戶一部分的進出口和作為國際收支一部分的進出口的交叉核對。
與數據質量密不可分的是制定和公布改進數據的計劃。所準備和公布的改進計劃應包含所有數據不全的部門。統計當局應表明下述立場中的一個：（1）針對已發現不全的改進計劃；（2）最近實施的改進措施；或（3）國家認定不需再改進。
三、數據公布的完整性
為了實現向公眾提供信息的目的，官方統計數據必須得到用戶的信賴；同時，統計使用者對官方統計的信任感歸根到底是對官方統計數據編制機構的客觀性和專業性的信任。而統計機構的工作實踐和程序的透明度是產生這種信任的關鍵因素。因此，為了監督統計數據的完整性，GDDS規定了4條檢查規則：
(1)參加國必須公布編制統計數據的條件和規定，特別是為信息提供人保密的規定。統計機構進行統計所依據的條件和規定可以有多種形式，例如統計法、章程和行為規則，其中所包含的條件和規定可以針對統計單位與上級部門之間的關系，收集數據的法律權限，向公眾所收集數據的要求等等。為信息提供人保密是形成使用者對官方統計客觀性信任的關鍵所在，GDDS、SDDS建議在國家的統計立法和統計主管官員權限中反映出來，或者明文規定官方必須為個人調查答卷保密。
(2)關于數據公布前政府機構從內部獲取數據的說明。GDDS要求開列數據編制機構以外的、可以在數據前獲得數據信息的政府人員名單及職位。這種做法主要針對那些具有政治或其他敏感性的數據。
(3)政府部門在數據公布時的評述。列出數據后哪些政府部門有資格進行評論，因為政府部門的評述不一定象官方統計編制機構那樣具有很高程度的客觀性，政府部門對數據的評論往往帶有政治偏見。這種做法的目的使公眾了解這些評述的出處。
(4)必須提供數據修正方面的信息并提前通知統計方法的重大修改。為了增加統計數據編制機構做法的透明度，本項規范要求提供關于過去所做的修正以及今后可能修正的主要原因的信息。關于統計修正的主要原因的信息包括進行修正所遵循的原則和以往修正數據的幅度;在公布修正原則和修正后的數據之前，應先制定修正原則，然后再相應地修改數據。在建立統計制度過程中，統計方法會發生變化。事先通知可采取多種形式，至少應該在最后一次公布未修改數據時做簡短說明，這種說明應指出將要做出何種修改以及從那里可以獲得更詳細的信息。
四、公眾獲取
